Die Perspektive eines Graduates: Darum lohnt sich die Investition in Schweizer Fondsstrukturen
Solutions & Funds ist es ein Anliegen, junge Menschen beim Einstieg ins Berufsleben zu unterstützen. Daher bieten wir Studierenden und Absolventen die Möglichkeit, im Rahmen von Praktika erste Berufserfahrung zu sammeln. Seit September 2024 ist Anastasia Kosenko Teil unseres Teams. Sie hat kürzlich einen Master in Wealth Management an der Universität Genf erworben. In einer ihrer ersten Wochen als Praktikantin bei Solutions & Funds hat Anastasia einen Text verfasst, der sich mit der Frage befasst, warum es sich lohnt, in Schweizer Fondsstrukturen zu investieren. Gerne veröffentlichen wir diesen Beitrag auf unserem Blog und möchten Anastasia für ihre Lernbereitschaft und ihren Einsatz bei uns danken.
(Author: Anastasia Kosenko, Solutions & Funds)
Mit ihrem stabilen wirtschaftlichen und politischen Umfeld, einer hohen Innovationskraft sowie vorteilhaften Fondsstrukturen und Investitionsbedingungen zeichnet sich die Schweiz als ein attraktiver Standort für ausländische Fondsmanager und Investoren aus. Viele Investoren erkennen das Potenzial des stabilen Finanzmarktes und entscheiden sich für die Schweiz, um ihr Kapital langfristig zu sichern.
Schweizerische Fonds haben eine besondere Governance-Struktur, welche für Investoren ein hohes Mass an Sicherheit bietet und so die sichere Verwahrung ihrer Vermögenswerte garantiert. Dadurch, dass während der Einrichtung des Fonds alle relevanten Unternehmen definiert und überprüft werden, können Investoren auf die Legitimität und Zuverlässigkeit aller Beteiligten vertrauen. Ausserdem überwachen sich die mit der Verwaltung des Fonds betrauten Instanzen stets gegenseitig, wodurch die vollständige Einhaltung der Vorschriften und Richtlinien gewährleistet ist.
Die Sicherheit wird noch erhöht durch die besonderen Bestimmungen für kollektive Kapitalanlagen in der Schweiz. Denn alle Unternehmen, die zur Verwaltung von Fonds berechtigt sind, müssen diese von all ihren restlichen Vermögenswerten trennen. Falls eine Depotbank in Konkurs geht und ihren Verpflichtungen gegenüber den Kunden nicht nachkommen kann, so erhalten Investoren trotzdem ihre Auszahlungen, da diese strikte Trennung das Fondsvermögen schützt. (Quelle)
Dieser mehrschichtige Regelungs- und Überwachungsrahmen hält den hohen Standard für Finanzprodukte aufrecht, den das Land geschaffen hat, und unterscheidet die Schweiz von vielen anderen beliebten Fondsdomizilen wie denen in der EU. Dort kann die Qualität der Leistungen stark variieren aufgrund der unterschiedlichen wirtschaftlichen und geopolitischen Umfelder in den Mitgliedstaaten. Während Luxemburg und Irland strikte Compliance-Standards und technische Normen aufrechterhalten, nehmen andere Länder eine nachsichtigere Haltung in Bezug auf Fondsmanagement ein. Deshalb bleiben Fonds speziell aus der Schweiz interessant für Personen, die bei ihren Finanzvorhaben vorrangig auf Sicherheit und Konsistenz achten.
Ein weiterer wesentlicher Aspekt ist die Tatsache, dass ausländische Investoren von den Privilegien im lokalen Steuersystem profitieren können. In diesem Mark sind Fondsstrukturen steuerlich transparent, was bedeutet, dass Kapitalgewinne als solche nicht besteuert werden. Ein weiterer Steuervorteil eines schweizerischen Fonds besteht darin, dass einige Körperschaften wie Nichtregierungsorganisationen und Pensionskassen von der Verrechnungssteuer befreit sind. Jedoch können nur kollektive Kapitalanlagen diese Steuerbefreiung in Anspruch nehmen, während alle anderen Instrumente normal besteuert werden. (Quelle)
Es ist weiterhin wichtig festzuhalten, dass in der Schweiz die Möglichkeit besteht, einen Fonds in mehreren Sprachen einzurichten, wodurch sich das Land von vielen anderen Domizilen abhebt. Zusätzlich zu Englisch, der vorherrschenden Sprache im Finanzsektor, können Investoren einen Fonds in jeder der schweizerischen Amtssprachen auflegen: Deutsch, Französisch und Italienisch. Diese Flexibilität erlaubt es ausländischen Investoren, einen Fonds aufzulegen und Mitteilungen in der Sprache zu erhalten, die sie am besten beherrschen, wohingegen in anderen Ländern die Mitteilungen oft nur in einer Sprache vorliegen.
Insgesamt kann man sehen, dass die stabile Wirtschaft und das günstige Investitionsklima der Schweiz die dortigen Fonds für ausländische Fondsmanager und Investoren zunehmend attraktiv machen. Die bestehenden soliden Lenkungs- und Regelungsrahmen versprechen Investoren ein hohes Mass an Sicherheit und Transparenz. Die steuerlichen Vorteile, welche die schweizerischen Fonds bieten, zusammen mit der Verfügbarkeit offizieller Dokumentation in mehreren Sprachen, steigern deren Anziehungskraft noch zusätzlich. Diese Faktoren tragen nicht nur zur Attraktivität schweizerischer Fonds bei; sie festigen auch die Position der Schweiz als einen der führenden Finanzplätze, indem sie bedeutende Investitionen aus der ganzen Welt anziehen.